さわやか次郎の「生活巧者」ブログ

日々の生活を有意義にそして賢く生きるために実践している日常を綴ったブログ。節約・倹約・投資・小遣い稼ぎ・時間の使い方・家族との関係など

個人型確定拠出年金(iDeCo) 運用14ヶ月目の経過

昨年9月から始めた個人型確定拠出年金(iDeCo) の

運用14ヶ月目の経過です。

 

月額12,000円を14か月拠出しているので、

投資金額はトータルで168,000円(手数料が引かれて投資額面は162,909円)、

 

現在の時価評価額は195,781円、

評価損益が+32,872円、

運用利回りが29.62%です。

 

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ワタシのiDeCoポートフォリオ投資信託の一択です。

楽天・全米株式インデックスファンド 50%

楽天・全世界株式インデックスファンド 50%

 

iDeCoやNISAの場合は運用益に対して

税金がかからないというのがメリットの商品のため、

リターンが低い債券などは一切組み入れていません。

 

仮に資産を分散したいのであれば、

iDeCoやNISA以外で債券を組み入れれば良いといのがワタシの考えです。

 

更にiDeCoの場合は、

拠出した掛金分の所得税控除がで起用されるため、

今までの168,000円の所得税が控除されるというダブルのメリットがあります。

 

仮に所得税率が30%とすると、

168,000円×30%⇒50,400円分の所得税が減額されていることになります。

 

ワタシが実践したiDeCoの手続き手順は以下のとおり。

苦労して始めた甲斐がありました(今のところは)

 

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